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小さなことからコツコツと。

2010.01.18.06:36

こんにちは、やん茶坊主です。

突然ですが、クイズです。

老後のための積立投資について考えた場合、65歳まで毎月一定額の積立投資を行った場合、次のAさん、Bさん、Cさんで、一番多くの老後資金を貯めることが出来るのは、誰でしょうか?
手数料・税金などは考慮しません。


                                             
Aさん 毎月3万円 × 利回り0.5% × 10年(55歳~)

Bさん 毎月2万円 × 利回り1.0% × 20年(45歳~)  

Cさん 毎月1万円 × 利回り3.5% × 30年(35歳~)










答は、Cさんで、637万円になります。
ちなみに、Aさんは369万円、Bさんは531万円。

Aさんは普通預金+短い定期預金のみの方、Bさんは個人向け国債やキャンペーン定期なども組み入れ少し工夫をしている方、Cさんは外貨建ての債券で運用をしている方のイメージです。



毎月の積立が1万円と3万円では全然負担が違いますね。

長期での資産形成のポイントは、①1万円からでも良いので、②少しでも高い利回りで、③とにかく早く始めて長く積み立てることが大事なんですね!
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theme : 資産運用
genre : 株式・投資・マネー

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